O sucesso a longo prazo de uma empresa depende muito das tomadas de decisões realizadas em diversos momentos, não apenas os críticos. No que diz respeito à gestão de recursos, o planejamento financeiro estratégico é essencial para atingir os principais objetivos e realizações da organização.

Assim como todo processo para tirar uma ideia do papel, o planejamento financeiro empresarial passa por algumas etapas estratégicas. Acompanhar cada uma delas com precisão vai ajudar a manter o controle das finanças e ter maiores conquistas na empresa.

Neste artigo, saiba mais sobre as etapas essenciais para montar um planejamento financeiro estratégico eficaz em seu negócio!

Análise de cenários

Antes de desenhar um plano, é necessário conhecer a realidade em que a empresa está inserida. Sendo assim, é necessário fazer uma análise financeira crítica dos cenários externos e internos à organização.

O estudo do mercado, da economia nacional e internacional, das tendências do momento, das regulamentações e das forças competitivas, por exemplo, é essencial para avaliar os aspectos externos que precisam ser considerados. Compreender as dinâmicas da relação da empresa com o mercado vai ajudar a identificar as principais oportunidades de se diferenciar.

Ao mesmo tempo, não é possível deixar de olhar para dentro da empresa. Compreender o estado em que o negócio se encontra no momento, por meio de relatórios, como demonstrativos, balanços e fluxo de caixa, permite a criação de estratégias mais alinhadas à realidade financeira e os objetivos para a organização. Desse modo, inclusive, é possível driblar os desafios externos e aprimorar a gestão interna.

Projeções

É importante também saber onde a empresa deseja e pode chegar. O uso dos dados atuais da situação financeira do negócio permite fazer projeções de crescimento cada vez mais realistas. Por esse motivo, é preciso manter atualizado o histórico de receitas e lucros do caixa empresarial.

Essa é uma etapa que antecede a definição de objetivos e metas, pois as projeções são mais abstratas. Elas servem como guia para investimentos, destinação de recursos e mensuração de progresso. Em seguida, é possível direcionar esses propósitos em ações práticas e tangíveis.

Definição de objetivos e metas

Após as projeções, chega o momento de estruturar objetivos claros para alcançar em um determinado prazo. A partir disso, é possível segmentá-los em metas menores, claras e mensuráveis. Dessa forma, é possível acompanhar o progresso.

Execução de um plano de ação

O próximo passo é reunir tudo o que foi pensado em um documento só. O plano de ação vai levar em consideração o cenário da empresa, as projeções desenvolvidas e os objetivos a serem alcançados. Com isso, pode definir ações concretas, com meios de serem executadas, prazos e métricas de acompanhamento.

Monitoramento contínuo

Por fim, é preciso continuar acompanhando o progresso que a empresa está tendo com o planejamento financeiro estratégico. Nesse caso, é importante definir indicadores-chave de desempenho, também conhecidos como Key Performance Indicators (KPIs),que ajudam a quantificar o quão eficazes estão sendo as ações implementadas.

Na gestão financeira, existem diversos KPIs para realizar o monitoramento contínuo, como:

• fluxo de caixa;
• rentabilidade;
• faturamento;
• margem de lucro;
• ticket médio;
• Preço e Volumes de Vendas;
• entre outros.

O ideal mesmo é que as métricas escolhidas para serem monitoradas sejam relacionadas aos objetivos definidos. Desse modo, é possível fazer o acompanhamento correto e eficaz.

Além disso, é sempre possível contar com o apoio de serviços de consultoria financeira. A expertise de empresas como a RM Consult é capaz de estruturar um planejamento sustentável e de crescimento contínuo para a sua empresa, com mais personalização e inovação.

Em geral, contar com um planejamento financeiro estratégico é o segredo para uma melhor saúde das finanças da empresa e identificação de oportunidades de crescimento. Com o apoio da consultoria da RM Consult, o seu negócio vai muito mais além.

Quer saber mais sobre o assunto? Continue lendo conteúdos relacionados às finanças no blog da RM Consult e saiba também o que é alavancagem financeira!